Лист Національного банку України від 10.07.2015 р. №24-00011/47872
Щодо надання інформації з бюро кредитних історій
Суттєво. Суб'єктом кредитної історії є особа, щодо якої надається інформація про кредитну історію та яка безпосередньо або через свого уповноваженого представника звернулася до бюро кредитних історій із відповідним запитом.
! Банкам та їхнім клієнтам
Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 р. №306 (далі — Положення про реєстрацію), передбачено подання як одного із документів для перевірки ділової репутації юридичної та фізичної особи інформації про кредитну історію від кваліфікованих бюро кредитних історій.
У зв'язку з численними запитами банків Департамент реєстраційних питань та ліцензування Національного банку України надає такі роз'яснення.
1. Стосовно форми подання відомостей
Інформація про кредитну історію повинна подаватися до Національного банку України у формі офіційного документа відповідного бюро на бланку та за підписом уповноваженої особи бюро.
2. Стосовно змісту інформації про кредитну історію
Документ від бюро кредитних історій повинен містити повний обсяг інформації про кредитну історію особи, яка відповідно до Закону України «Про організацію формування та обігу кредитних історій» (для резидентів України) або законодавства іноземної країни (для нерезидентів України) може надаватися суб'єкту кредитної історії.
Суб'єктом кредитної історії є особа, щодо якої надається інформація про кредитну історію та яка безпосередньо або через свого уповноваженого представника звернулася до бюро кредитних історій із відповідним запитом.
3. Стосовно бюро кредитних історій, з яких необхідно подавати інформацію
Резиденти України мають подати інформацію про кредитну історію з усіх трьох кваліфікованих бюро, визначених у пункті 2 глави 1 розділу Положення про реєстрацію:
Першого всеукраїнського бюро кредитних історій;
Українського бюро кредитних історій;
Міжнародного бюро кредитних історій.
Нерезиденти подають інформацію з найбільшого бюро кредитних історій країни, у якій вони є резидентами.
Також повідомляємо, що Національним банком України спільно з кваліфікованими бюро кредитних історій будуть ініційовані відповідні зміни до законодавства з метою можливості отримання вищезазначеної інформації у вигляді електронного документа.
Директор Департаменту реєстраційних питань та ліцензування Л. АНТОНЄНКО